問：下半年來，全球景氣似乎好轉，投資人又開始積極投資。未來一年內，在財富管理上應該要注意什麼原則？
答：對所有投資人來說，過去三年是非常痛苦的經驗，多數人都賠了很多錢。但是，現在美國經濟成長轉好，亞洲經濟也會繼續成長。經濟好轉首要影響就是股市，因此，投資人應該要重新佈局股市。
但是，我們認為股市的表現不會像九○年代末期那樣快速地成長。九○年代，股市一路暴漲，投資人都忘記了風險的觀念，把幾乎所有資產都投入股票市場。兩千年股市反轉，大家也都受傷很嚴重，這是因為大部份的人都忘記了投資的分散原則。
未來一年內，投資人要注意兩點原則，第一就是重新參與股市的投資佈局。第二就是要把握分散的投資原則，也就是把資產一部份分配在不動產、債券、貴金屬投資等。
問：經過三年空頭市場，你觀察整個全球投資趨勢有什麼改變？
答：很明顯就是投資行為改變。過去投資人都喜歡追求相對的報酬率，因為過去是上漲的市場，和市場相比多賺多少，是投資人比較的標準。
但在空頭市場大家都賠錢，因此，大家轉向注意絕對的報酬，就是說追求到底能不能在大家都賠的環境中，找到能賺錢的標的？因此，投資的範圍變得廣泛，包括保本商品、避險基金興起，也是這個觀念改變帶動。
問：對於中產階級的財富管理你有什麼建議？這群人還沒有能力投資不動產等非常昂貴的資產，要如何分散投資呢？
答：第一，就算是景氣已經好轉，所有人都必須持有足夠的現金，並不一定是銀行的存款，但是可以以貨幣基金的方式持有，是隨時可以動用的流動資產。另外就是投資股票基金，要愈分散愈好。
中產階級也該找些另類的投資標的，譬如避險基金。避險基金不如大家想的危險，避險基金也是唯一在股市下跌時，還能賺錢的投資標的。但是我要強調，避險基金只是分散投資當中的標的之一，就算是我們非常有錢的客戶，也只投資約一○∼一五％的資產在避險基金。
加入這些另類投資標的在你的組合中，財富會被保護得更好。
問：投資環境一直在變，而且愈變愈快。今天對的，明天可能就是錯的，身為百年的資產管理公司，你們有什麼方法掌握變化？
答：對於提供客戶財富管理的顧問服務，我們有一套四步驟的流程。第一是要了解客戶，他的家庭狀況、錢從哪裡來、錢去哪裡、特殊需求等等。第二就是針對需求，找到適合的產品。第三就是彼此同意投資決策，因為大部份的人都希望賺大錢，都會說可以承受大的風險。但可能不是如此，顧問必須協助客戶檢視真實的風險承受度，以及投資決策可能的影響。第四，最重要的就是必須一直重複整個流程，因為外在環境一直在變。
假如你不順從這樣的投資順序，可能會承受太多的風險，不管是對非常有錢的客戶，或是對較小的客戶，我們都是遵循這套決策流程。
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