台灣中小企業超過143萬家，占全台企業家數97.7％，但其中有逾六成沒有傳承規劃，這不僅是對單一台灣企業的經營帶來莫大風險，其實也牽動台灣經濟的永續發展。
面對經營挑戰，加快傳承步伐
「我們認為企業傳承宜早不宜遲！」玉山財富管理事業處資深副總經理張綸宇表示，因為許多企業主都有共同的心聲：「傳承是為了永續，提早規劃布局，才能看得遠。」
家族傳承是很重要的事，應該越早規劃越好，但許多企業主常常有不知道該何開始的困擾，因為企業傳承的不僅只是股權，還包含經營的Know-how與關鍵技術、整體接班梯隊建立，還有企業主的人脈網絡傳承等，有些甚至需要花上五年到十年的時間來做。
當然，二代接班還必須有意願與能力，做好充分溝通。同時，企業主必須很清楚的知道，有形的財富之外，更重要是無形的價值，包含家族治理、公司的文化核心理念的傳承，才能把共同的價值觀落實到接班團隊。
誰能幫助中小企業掌握永續關鍵？
觀察過去許多家族企業與中小企業傳承的歷程，常常委由律師、會計師等專業機構處理，張綸宇副總點出，「企業傳承過程中，金融銀行也扮演了重要的角色，而玉山正是有能力提供服務、具備值得信賴形象的重要夥伴。」因為傳承不僅牽涉到企業主與員工，同時也是家人共同的抉擇，透過獨立、超然的第三方給予引導非常重要。玉山連續11度獲得天下雜誌遴選的金融業企業公民第一名，品牌深具公信力。
此外，為了提供企業主境內、境外整合的服務，銀行在跨境平台、海外布局的能力也相當重要。玉山不僅在台灣深耕，還在全球9個國家28個據點提供服務，能充分滿足企業主需求。還有玉山在法金與個金的合作無間，當顧客的需求不僅只是企業，還包括他自己個人跟家族財富的傳承時，玉山團隊能跨部門提供協同合作。
最值得一提的還有，玉山無個人業績獎金的企業文化，「過去我們發現很多的高資產客戶與企業主，他們很常遇到銀行產品的行銷，由於玉山是業界唯一一家沒有一對一個人獎金制度的銀行，讓我們的同仁更能設身處地的為客戶的需求去思考資產配置。」張綸宇副總指出，少了績效與爭取業績獎金的壓力，人員的穩定性也相對提高，能長久陪伴企業主與高資產客戶走過財富傳承、擁抱人生各階段的挑戰。
從制度出發，全方位做好傳承永續
玉山長期以來重視中小企業發展，以專業金融服務陪伴企業茁壯，其中，制度的建立很重要，雖然許多中小企業主過去是因為創業家的個人魅力與能力創辦企業，但企業經營想要可長可久，就必須要靠制度來維繫。關注並陪伴中小企業經營成長，玉山連續十四年獲得信保夥伴獎肯定，囊括無數磐石獎、小巨人獎等殊榮，是輔導中小企業的專家。
為了讓中小企業在傳承上能夠得更好的服務，玉山整合金控資源，將私人銀行及環球跨境的企業金融中心合併籌設在台北市一級區域南山廣場，打造近百人的跨領域專業團隊，提供境內加境外、法金與個金兼具的整體解決方案，協助中小企業的傳承，提供更精致、更專業的服務。
在陪伴中小企業把公司制度建立起來的過程中，玉山憑藉過往豐富的經驗與全方位的金融專業，不僅協助建立企業的經營管理制度、流程、品質與CSR企業社會責任的實現，更幫助這些企業獲得國家的認證肯定，「用心陪伴客戶，在時間與專業的醞釀下兼顧企業的永續經營，未來，我們將持續為客戶守護有形的財富，傳承無形的價值。」張綸宇副總笑說，玉山將以行動守護中小企業傳承，一起朝向永續經營前行。
