今年以來中美關係更趨緊張，加上政府推出「資金回台」的優惠政策，讓台商比過去更積極看待資產配置與傳承計畫。因應國際租稅變化與境外資產配置多元化，國泰世華銀行總經理李偉正認為，台商關注的不僅只是企業投資與經營佈局，許多早年篳路藍縷「過海」創業的台商，如今也到了傳承交棒的關鍵時刻。
鮭魚返鄉拼經濟，投資事業也要照顧自己
長期關注產業趨勢與企業佈局的李偉正指出，許多企業開始著手分散生產基地，轉向東協如越南、泰國等地設廠；像是關鍵零組件等技術密集的高端製造業，也看中台灣在技術及人才優勢，重新佈局企業版圖，將經營重心移回台灣。
李偉正說：「許多台商都是我們往來多年的老客戶。無論是跨國的資金調度、家族企業的傳承規劃，或是退休規劃，甚至是二代想創業，國泰世華one team的背後，有強大的集團資源，能夠更快速回應客戶的需求」。
資金回台投資政策才上桌，國泰世華銀行就已整合集團豐沛的資源，提供單一窗口服務，並在全國舉辦資金回台講座，為客戶解惑。
李偉正表示，在這波資金回台浪潮有三類型客戶：事業的傳承、家族(財富)傳承以及退休規劃。特別是退休，有錢也要有健康。所以我們也有國泰醫院和國泰健康管理中心，可以提供客戶更全方位的服務。從客戶的需求出發，提供端到端的服務。
讓錢進得來，家業傳得下去
過去，很多中小企業可能沒有財務長或會計師，憑著勇氣與專業出國創業。打拼了二、三十年後，想要讓事業或財富回家，途徑卻變得越來越複雜。近日行政院甫公布施行的《境外資金匯回管理運用及課稅條例》及三項子法，對這些企業而言，是一個很好的解方，讓資金可以清清楚楚的回來，李偉正說。
國泰世華資金回台專案，除了規劃符合穩定收益的投資組合外，亦積極協助客戶規劃傳承，目前銀行管理的信託規模已超過3500億元，為國內信託業界翹楚。
「過去老闆會忌諱太早談接班，但如能運用信託早點規劃，讓家族股權不分散；或將企業所有權與經營權獨立，提高營運績效，沒有參與經營的家族成員，得到生活的支持；持續獲配的股利也能用來規劃成為創業的資金，讓家業永續傳承。」李偉正說。
值得一提的是，「國泰投信」憑藉著台灣第一家發行私募股權基金（PE Fund）的經驗，也是國泰世華銀行成為資金回台專戶首選的關鍵因素。
若二代想創業，可以結合「國泰創投」資源，輔導創業與資金取得。而「國泰人壽」亦是台灣投資部位最大的單一投資法人，如果想要上市上櫃，發行特別股，我們也有「國泰證券」。談起投資優勢，李偉正信心十足。
前進新亞洲，無縫接軌才能穩健佈局
在越南、印尼與菲律賓等台商的重點國家，國泰世華銀行特別派駐台灣人才或延攬在地華僑，並導入Fintech提供更在地化與快速便捷的服務。
從了解客戶的需求、國內外稅法的制度，到金融市場的分析與全資產配置。國泰世華銀行為台商提供無縫接軌的金融服務，除了集團的資源外，更重要的是，穩健的投資眼光，與跨世代的經營實力。
扎根台灣，伸展到全世界的大樹，已然成為台商家業傳承，最好的金融夥伴。
