台灣人涉及電信詐騙頻傳，加上，兆豐案因違反美國洗錢防制法令，行政院、立法院快馬加鞭審議《洗錢防制法修正草案》。但如今卡在是否把會計師、律師等專業人士納入洗錢防制的防線，各公會表達「不歡迎」，但法務部示警，一旦此次修法不成，2018年亞太防制洗錢組織（APG)的第三輪評鑑，通過機率微乎其微。上次評鑑，台灣是驚險通過，沒被列入高風險區黑名單。一旦列入黑名單，許多國家匯款將繞過高風險國，台灣恐成金融孤島。
立法院9月中審議《洗錢防制法修正草案》，惟立委蔡易餘、尤美女等人質疑，會計師、律師等行業對客戶有保密義務及信任關係，新規定將造成這類專業人士執業上的利益衝突，因此拍板先開公聽會，擇期再審。
上週由立委尤美女主持的公聽會，出席的公會代表包括中華民國律師公會全國聯合會、中華民國會計師公會全國聯合會、中華民國不動產仲介經紀商業同業公會全國聯合會、中華民國地政士公會全國聯合會、台北地區公證人公會。部分公會代表人不只一人，加上行政機關代表，陣勢排開，連議事人員都直呼：「委員會好久沒這麼多人。」
根據法務部資料，我國2007年接受亞太防制洗錢組織（APG）第二輪評鑑，部分遵循與未遵循項目高達18項，其中10項未遵循項目中，就有3項跟未納入非金融事業與人員防制洗錢有關。
法務部檢察司司長林邦樑指出，2018年的第三輪評鑑，若我國部分遵循與未遵循合計仍有8項以上，就會列入加強追蹤名單。「現在列入追蹤的國家中，沒有南韓、香港，都是太平洋上的島國，」林邦樑苦口婆心地力勸。
馬來西亞、香港、新加坡能，台灣不能？
但公聽會當天，包括律師代表、會計師代表、不動產仲介經紀代表，都對新規定表達「不歡迎」。中華民國會計師公會全國聯合會法規法務員會委員何淑敏表示，會計師提供稅務諮詢、公司設立，客戶的金流仍會過銀行帳戶，「會計師有必要重覆做嗎？」
中華民國不動產仲介經紀商業同業公會全國聯合會法規會主委唐飛龍質疑，不動產仲介經紀每年經手20~30萬筆，若每筆都要申報，法務部人力夠嗎？也有律師代表表達，律師申報後，希望能同步告知當事人。
至於「非金融事業人員」如應申報未申報，應為行政責任或由公會懲戒，包括會計師、律師公會都表達，應由公會訂自律規範。
雖然公聽會上並沒有達成共識，據了解，法務部對納入非金融事業人員從事客戶審查、可疑申報，相當堅持。法務部調部辦事檢察官蔡佩玲指出，不只香港、新加坡，連馬來西亞都已經把律師、會計師、地政士等，加入反洗錢的防線。
根據國際防制洗錢工作組織（FTAF）新規，非金融事業及人員申報義務包括：(a)不動產經紀人在客戶從事買賣不動產交易時、(b)貴金屬與寶石交易商在客戶從事美元/歐元15000元以上等級現金交易時、(c)律師、公證人、會計師為客戶準備或進行：買賣不動產、管理客戶金錢、證券或其他資產、管理銀行、儲蓄或證券帳戶、提供公司創立、營運或管理服務、法人或法律協議之設立、營運或管理以及買賣事業體等。
若採低標修法，中華台北將變中國一省？
1997年，台灣頒布洗錢防制法，是亞洲第一。現任銘傳大學社會與安全管理系系主任詹德恩，當年是法務部洗錢防制處6名成員的其中之一。
詹德恩力挺修正草案，理由是「台灣禁不起再從國際組織敗退。」他說，第5條若沒過，台灣第3輪評鑑岌岌可危，嚴重程度將威脅台灣從APG創始會員國除名。
詹德恩透露，2001年起，中國就不斷想逼退台灣。最讓他印象深刻的一次是，2003年APG年會在澳門召開，年會召開前一晚，主席告訴台灣代表，中國在拱北關等，希望我們由「中華台北」改名為「中國的一省」。最後在我方威脅以退席抗議下才落幕。
「若我國洗錢防制表現不佳，不就被抓到理由（逼退）了，」詹德恩說。
同時，詹德恩也呼籲，加強洗錢防制，除了修法，更要重視相關人力。他舉例，銀樓早就列入洗錢防制的申報對象，證券商也是，但過去10年，銀樓1件都沒報、證券商平均一年申報5件，沒人在監督，立法形同虛設。
