訣竅一： 大陸開戶，網上管理
投資人民幣，最簡單的基本方法是定存。
但目前兩岸仍未建立人民幣清算協議，台灣不允許國內銀行開設人民幣帳戶，香港也只允許當地居民開設帳戶，因此赴大陸開人民幣帳戶，成為唯一選擇。
金融業者估計，至少有約二十萬以上的台灣人，在大陸擁有人民幣帳戶，其中三分之一以上非台商或台幹。
近年大陸銀行積極發展網銀業務，台灣投資人如今在大陸開戶後，不論解、續定存，跨境匯款，不再需要親赴開戶銀行辦理。
訣竅二： 美元進香港，淺嘗「點心債」
香港陸續開放人民幣投資商品，規模成長快速。單是今年前七月，人民幣計價的「點心債」，已突破七百億人民幣，是去年全年總和的兩倍。
但這塊近在咫尺的人民幣「點心市場」，門檻多為六萬五千美元起跳，只有財力雄厚的客戶能「嘗鮮」。
永豐金控策略長張晉源指出，美元等外幣，在香港進出是不受限的，因此台灣投資人可在港開設外幣帳戶，再投資於可同時接受外幣和人民幣募資的點心債或貨幣型基金。
永豐資產管理（亞洲）已在香港發行人民幣共同基金，是少數三檔針對散戶投資人的商品。富邦（香港），花旗環球、德意志證券、和法國興業銀行，也都有意跟進。
點心債、人民幣離岸貨幣基金雖熱門，但畢竟是初具規模的新興理財商品，瑞士銀行（香港）私人銀行主管建議，以資產配置分散風險的心態，長線投資，不宜短進短出或重押。
訣竅三： 人民幣基金，台灣就可買
除了赴陸、赴港開戶，在台灣，如今已可以直接買到「人民幣概念」的基金和ＥＴＦ。
今年七月，宏利投信獲准募集「中國點心高收益債券」基金，成為國內首檔超過六成投資於人民幣點心債的基金。永豐投信、寶來投信、匯豐中華投信也陸續送審點心債基金。
宏利基金經理人陳培倫不諱言，單就債券殖利率而言，吸引力並不算太高，「但核心還是在人民幣長線升值的趨勢。」
七月以來，外資撤出亞洲，台股更大跌近兩成。香港人民幣點心債相對抗跌，截至九月底為止僅下跌約一．三％。
除了點心債基金外，取得大陸QFII（合格境外機構投資人）資格的富邦投信，也在九月底推出「上證180ETF」，成為台灣交易所首檔掛牌的純Ａ股指數型基金。
專家特別提醒投資人，人民幣雖然長期升值趨勢看好，但每種商品所投資的標的都不同，即使同樣是「點心債基金」，主要的投資標的也分不同投資等級、風險有高有低；加上人民幣仍是管制貨幣，流通受限制。投資人要以更高的標準檢驗，切勿忽略風險。
