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報稅季》殖利率創新低,今年除權息不划算?5重點讓你填息又節稅

【理財五角課,每週三推出】第三季除權息旺季即將到來,台股的高水位讓股息殖利率連3%都不到,投資人該如何看待今年的除權息?

殖利率-台股-投資-存股-除權息-報稅 圖片來源:邱劍英攝
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多年以來,台股具有高現金殖利率題材,不只存股族偏好年年坐領領息,連外資法人也認定台股是高殖利率市場。不過隨著台股這一年來大漲,且上漲速度遠超過獲利成長的幅度,造成殖利率明顯下滑。

1. 2020年底,台灣殖利率全球第3

2016年台股殖利率(含股票股利與現金股利)高達4.35%,之後幾年也都能維持4%左右的水準,傲視全球主要股市。不過到了2020年,隨著下半年指數一路驚驚漲,持續創下歷史新高,台股的殖利率到了該年底竟然跌破3%水準,來到2.99%,單看現金殖利率更掉到了2.81%,是多年來僅見的低水準。

 

2. 股利被打7折,定存利率也打7折

隨著台股殖利率明顯下滑,股利也明顯縮水。持有價值百萬股票的股民,在5年前可以年領4.35萬元股利,但是今年參加除權息的話,大約只能領到2.99萬元股利,等於股利被打了7折。

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