簡單地說，要保護自己，千萬不要在空白的投資申請書上簽名，當理專要求在投資內容異動書上簽名，最好查證此文件親簽欄位樣式是否與先前一致，尤其不能將已簽妥或蓋妥印鑑的空白文件、或個人機敏資料交給理專保管。
金管會金檢或接獲客訴案件中，有不少是理專代客戶申請辦理投資而衍生糾紛，金管會發現有幾種情況最有可能發生這類代客投資爭議，要求金融機構注意防範，消費者自己也可以多加留意。
金管會日前將最近更新的「金融機構執行公平待客原則應注意加強事項」，發函給金融機構，要求金融機構應檢視有無類似情形，並檢討改善。
與客戶權益相關的是「應注意理專人員是否不當代客戶申辦投資作業」部分，金管會列出5種態樣類型，官員表示，這些常見的態樣，除要求金融機構自我檢視外，消費者自己也可以留意理專有無這些行為，提高警覺，以維護自身權益。
