「阿爸每日每日的上下班 有如自你們手中使勁拋出的陀螺 繞著你們轉呀轉……孩子呀！阿爸也沒有任何怨言 只因這是生命中 最沉重 也是最甜蜜的負荷」這首「甜蜜的負荷」，出自於詩人吳晟的筆下，將照顧家庭的責任還有養兒育女的承擔化為「甜蜜的負荷」，字字寫進為人父母的心坎裡。
因為，父母總是希望孩子們「不要輸在起跑點上」，從選學校、學才藝、找補習班到寒暑假遊學夏令營，樣樣都要錢，曾有金融機構做過一項調查顯示，養一個孩子到大學畢業，至少需要750萬元，如果想要讓孩子讀私立、出國留學…則教育費用至少上千萬。如果事前沒有規劃好教育基金，就怕耽誤了孩子學習的黃金期。
因為教育基金不是一筆小數目，往往需要十年以上的理財計畫，首先要選對投資標的再透過定期定額，藉由時間的複利效果，養大教育基金。其次，該投資標的的波動度不能太高，以免在需要用教育基金的時候，因突遇市場風險而無法領回原先預期的教育基金。
平衡型基金Out 多重收益基金In
特別是在歷經亞洲金融風暴及美債被降評等重大金融事件之後，投資人不免擔心，單押股市或債市，非明智之選；再加上近一年來中美貿易紛紛擾擾，市場來回震盪，如果只靠單一檔股票或債券，有可能波動會吃掉獲利。
特別是在投資市場像現在這樣震盪的時候，有的人不知道如何選股或選債，就乾脆加碼平衡型基金，以為「有股有債」的資產配置，可以在股市上漲時賺價差、或在股市下跌時靠債券收益賺錢。
但是，根據富達多重資產團隊根據彭博發現（如下圖所示），最近20年間，股市與債市呈現負相關的時間僅有約38%，換句話說，其他大約62%的時間，股債表現不是齊漲、就是齊跌，對於想透過「股債平衡配置」傳統方式，來降低資產波動度又帶來收益的投資者而言，平衡型基金「分散風險、追求成長」的效益都已大打折扣。
當傳統「股債平衡求安心」的配置方式已經無法在現今的投資市場有所表現的時候，投資人勢必要打配傳統的思維，不能再以平衡型基金做為存教育基金的主要標的；而要植入全新的投資思維，特別是「廣納多重收益資產+積極植入成長因子」創新的選股邏輯，才是能真正幫助投資人降低波動風險、養大教育基金。
啞鈴式投資 防禦收益兼顧
從歷史經驗就能驗證，這個創新的選股邏輯是真的較有效益的，如觀察過去十年多來的走勢(如下圖所示)，以「股六債四」的傳統平衡配置來看，其平均年化報酬率約在4.5%，波動度大約7.2%，波動度並不低；但廣納全球各類多重收益標的，則年化報酬率仍能維持在4%以上，波動度亦能控制在4.1%，接近於單一配置全球債券的波動度，意即全球多重資產「追求上漲空間、降低波動風險」的投資效率較佳。
富達全球多重資產收益基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）除了在資產配置上較為多樣化之外，同時也兼具收益的穩定性。富達多重資產團隊在收益資產中，採取啞鈴投資策略(如下圖所示)，一邊是「防禦性」固定收益資產，主要配置在投資等級債、政府債等；另一邊則配置高收益債、新興市場債、混合債等「成長性」固定收益資產，基金經理人會隨時根據市況還有投資趨勢來調整兩邊收益資產的配置比例，同時擁有多元收益的來源以及投資組合的穩健性。
兼顧風險與收益的啞鈴式投資，讓教育基金的資產規模可以隨著小孩的年齡越長越大，再加上靈活彈性的複合避險策略，讓富達全球多重資產收益基金歷經多次市場波動，仍能創造穩健收益，成為父母送給孩子最棒的成年禮物。
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【富達投信獨立經營管理】各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責各基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人索取公開說明書或投資人須知，可至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw/或境外基金資訊觀測站http://www.fundclear.com.tw/查詢，或請洽富達投信或銷售機構索取。投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。債券價格與利率呈反向變動，當利率下跌，債券價格將上揚；而當利率上升，債券價格將會走跌。高收益債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估，高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。【F1穩定月配息】A類股及A股C月配息之配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。其主旨是，只有在維持穩定配息時，基金的股息才會由本金部份支出且進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。但請注意每股股息並非固定不變。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率; 基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。基金近12個月內由本金支付配息之相關資料請至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw查詢。A股C月配息僅適合瞭解與接受以下說明的投資人：本金支付的股息代表原始投入本金的報酬或部分金額退還，或原始投資產生的任何資本利得。配息可能導致基金每股資產淨值，以及可供未來投資使用的基金本金立即減少。本金成長幅度可能縮減，高配息不代表投資人總投資的正報酬或高報酬。台北市110忠孝東路五段68號11樓，服務電話：0800-00-9911。FIL Limited為富達國際有限公司。
