長期專注服務財富管理市場，洞悉客戶需求的中國信託，近日再次獲得《金融亞洲雜誌》頒發20年傑出成就白金大獎「1996-2016臺灣最佳本國財富管理銀行」肯定，顯見中國信託在財富管理銀行的專業項目實力及領導地位。
由專業團隊分工服務，深化客群區隔
1990年便投身金融業的李玉秋，長期觀察金融業對高資產客戶的服務演變，歸納高端客戶常見的三大客製化需求，其一是財富傳承，由於高資產客戶年事已高，已開始思考資產轉移；其二是退休規劃，高端客戶將資產轉移給下一代後，本身也需要金流的安排；其三是財管需求可能進一步延伸至家庭、事業。
為了滿足客戶需求，中國信託以團隊合作模式，由分行經理與理專、專家團隊、投顧中心及禮賓侍從四大部隊，共同組成高資產客戶服務團隊，分工提供財務規劃及便利生活服務。
專業性及穩定性高的中國信託服務團隊，理專平均年資達12年，對客戶掌握度高，同時背後有專家團隊及投顧中心提供專業完整訊息，充分運用新科技提供更快、更便利的服務；例如「iPad行動理專」就是提供客戶最新資訊、最新投資組合的利器。
滿足不同客層需求，創造全方位財管新體驗
因應高齡化社會、二代接班等社會趨勢帶來的挑戰，中國信託領先業界推出家庭會員制度，讓客戶與家人加入關係戶成為家庭會員，享有整合理財規劃及相關優惠，打造跨世代的全方位家庭財富管理服務。
除了境內多元化財富管服務，中國信託充分利用大數據分析，發現臺灣客戶的境外財管需求逐步提高，率先於新加坡開辦私人銀行業務，提供客戶既有的境外資產管服務，透過境內外整體性的服務模式，創造高度整合且便捷的全方位財富管理體驗。
滿足金融往來需求，擴大資產規模成趨勢
觀察歐美市場全權委託（Discretionary Management）的財富管理趨勢，李玉秋發現，有愈來愈多的亞洲客戶，尤其是高端客戶的第二代，不見得對投資有興趣，寧願交給專業經理人服務，顯見此一市場的未來性。
想搶攻此一商機，未來銀行將持續擴大管理資產規模，以專業滿足客戶的需求。李玉秋分享，中國信託的財管客戶平均往來年資超過17年，歷經市場震盪但仍與中國信託持續往來，可見彼此間的信賴關係，且專業上能滿足客戶金融往來的各種需求。
也正因這樣堅持，讓中國信託財富管理業務歷年來屢獲得國內外多項大獎肯定。2016年在國內獲得財訊雙周刊2016年財富管理服務大調查「本國銀行最佳財富管理」等五項大獎，於今周刊2016財富管理銀行評鑑榮獲「最佳財富管理銀行獎」及「最佳服務獎」。
在國外獎項方面，除亞洲金融雜誌20年傑出成就白金大獎，同時十二度獲選歐洲貨幣雜誌「最佳財富銀行」；亞洲銀行家雜誌評選年「臺灣最佳個人金融銀行」；亞洲貨幣雜誌「臺灣最佳本國財富管理銀行」；Timetric機構亞洲金融客戶體驗獎評選為「亞洲最佳後台科技運用」、「亞洲最佳客服中心客戶體驗」、及「亞洲高度推薦：最佳客戶體驗-財富管理產品」；財資雜誌評選為「臺灣最佳財富管理銀行」等共78項大獎。
獲獎榮耀不僅來自於專業機構的肯定，也反應客戶長期以來的信賴，中國信託財富管理將持續守護客戶財富，創造客戶幸福感，讓更多客戶享有客製化的優質服務及專業理財。
