這幾年間，台灣的投資環境變化頗大。利率不斷降低之外，隨著景氣循環與政經局勢的變化，股市高速獲利的榮景亦不再。「以前睡一覺醒來，就有七%成長率的黃金時代，已經過去很久了，」中國信託商銀副總經理隋榮欣說。
在景氣趨緩的大環境下，應如何投資，才不至於讓通貨膨脹率吃掉所得？又該如何兼顧風險控管？
近來國內外許多學術研究都指出，影響投資報酬最主要的因素就是「資產配置」。資產配置因應投資者個別情況和投資目標，把資金分配在不同的投資標的、產業、甚至區域上，以獲取理想的報酬和相對最低的風險。
「沒有人是上帝，沒有人知道市場會發生什麼事情，」富達投信總經理季崇慧以黑色星期一和波灣戰爭時的美股重挫為例，指出投資人若沒有資產配置觀念，把雞蛋全放在同一個籃子裡，市場可能在一瞬間吃掉多年的獲利。
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